Andbank impulsa la planificación patrimonial en su centro de Tarragona

Andbank, entidad especializada en banca privada y gestión de patrimonios, recientemente instalada en Tarragona, acaba de poner en marcha el servicio de planificación patrimonial dirigido a grandes patrimonios de toda la provincia. En Tarragona, como en el resto de España, Andbank busca construir con sus clientes relaciones intergeneracionales a muy largo plazo, una confianza que pasa de padres a hijos.

Andbank inició su actividad en la ciudad el pasado octubre, en Rambla Nova, 37, de la mano de Carlos Conde como responsable y Carles Adam como director de banca privada, quien se incorporó al proyecto a finales del año pasado. Ambos son del equipo de Antonio Abad, Executive Director de Andbank.

Como destacaron durante su presentación, «creemos en la capacidad empresarial e industrial de la zona en sectores como el químico y el petroquímico, el turístico, el agroalimentario o la actividad del Port. Ello requiere, sin duda, estar de forma presencial».

En relación al servicio de planificación patrimonial, Marcelino Blanco, Director de este área, apunta la importancia de «planificar de forma eficiente los patrimonios individuales. De la misma manera que con el paso de los años la situación personal, familiar y fiscal se ha vuelto cada vez más complicada, especialmente porque contiene más componentes internacionales, también el panorama fiscal se ha vuelto mucho más complejo». Justamente es en este escenario donde entran los profesionales de Andbank.

Como explica Carles Adam, los principales clientes del banco son los grupos familiares que poseen negocios empresariales, «aunque también contamos con profesionales liberales o familias que han vendido sus compañías y, aunque ya no ejercen una actividad económica, disponen de una masa patrimonial. Asimismo, instituciones como órdenes religiosas, fundaciones o mutuas, colegios profesionales o cooperativas agrarias, por ejemplo. En definitiva, cualquier cliente que precise de nuestro valor añadido, que es nuestro asesoramiento y nuestro acompañamiento en materias fiscales y financieras».

Es en este punto donde el banco intenta distinguirse de otras entidades financieras «extraordinarias, que son líderes europeas y mundiales, aunque con un carácter más de vendedoras de producto, concepto del que nosotros intentamos huir», señala Adam.

Cuatro son los impuestos que preocupan especialmente a los clientes de Andbank, como apunta Blanco: «los impuestos sobre la renta de las personas físicas; sobre el patrimonio; sobre sociedades y sobre sucesiones y donaciones».

Para poder aconsejar con solvencia, el equipo de Andbank trabaja en estrecha relación con los asesores particulares de los clientes «y si no los tuvieran, les ayudamos en la búsqueda de un buen profesional», comenta Blanco. Y para ello, su misión es «estar siempre muy actualizados en lo que concierne a la legislación, que continuamente se va modificando», señala Adam. La entidad estudia cada caso de forma individual.

El modelo de Andbank España se basa en ofrecer un servicio integral de gestión patrimonial a través de especialistas en diversos ámbitos como son inversiones y mandatos personalizados, planificación patrimonial y fiscal o especialistas en sucesión, siempre teniendo en cuenta el perfil de riesgo del cliente. Asimismo, cuando el cliente lo requiere pone el foco en ESG, que tiene en cuenta factores ambientales y sociales a la hora de conducir las inversiones.

Asimismo, en el ámbito de inversiones alternativas, el banco es muy dinámico. Un ejemplo es el sector audiovisual y cinematográfico o I+D, inversión en energías renovables o en proyectos relacionados con la investigación médica. Durante 2022 Andbank promovió la inversión en deuda, fintech, infraestruturas, proyectos inmobiliarios o del sector agro, alcanzando unos 1.500 millones de euros en estos productos.

Durante la presentación en Tarragona de las nuevas actividades, Carlos Aso, CEO del Grupo Andbank, destacó que se trata de «una firma con un volumen de negocio de 18.805 millones de euros, lo que la sitúa en el puesto número 7 en el ranking de entidades de banca privada que operan en el mercado español. A nivel global, el grupo está presente en once países y cerró 2022 con un volumen de activos bajo gestión de 34.307 millones de euros».

La oficina en Tarragona prevé alcanzar un volumen de negocio superior a los 100 millones de euros en los próximos tres años.