Las estafas en trading tienen muchas caras y métodos, especialmente con el rápido desarrollo de las nuevas tecnologías ya que éstas hacen más fácil el acceso a nuestros datos personales, ya sea mediante métodos ilegales o a través de cesiones de datos a terceros que consentimos sin ser conscientes. Para evitar caer en una de estas trampas, lo mejor es buscar un bróker online regulado y de confianza pero si ya has sido víctima de un tramposo, te contamos qué hacer para recuperar tu cuenta.
El fraude de compañías de trading puede producirse a través de una llamada de un teléfono británico, por parte de una persona que dice ser un administrador o gestor de cuentas y que obtuvo tus datos a través de un registro online. El interlocutor suele ganarse poco a poco tu interés y confianza con promesas de ingresos fáciles de conseguir con un pequeño depósito que será el primero de varios.
Una vez que una persona realiza un depósito con estos brókers fraudulentos, tendrá pocas oportunidades de retirar su dinero nuevamente aunque cada vez haya más controles y elementos disuasivos que impiden estas operaciones de estafa. Es difícil pero no imposible.
Primero vamos a ver cuál es el proceso más habitual para llevar a cabo estas estafas para poder blindarnos frente a ellas y luego explicaremos cómo recuperar nuestro dinero en caso de haber caído ya en la trampa.
Normalmente, el proceso comienza, como ya hemos señalado más arriba, cuando recibes una llamada de un desconocido que te ofrece una recompensa financiera en tu cuenta de trading con una inversión inicial en torno a 200 euros. Una semana después el administrador de tu cuenta te enseñará cómo abrir órdenes de trading, algunas ganadoras y otras perdedoras. Unos días después, te llama un supuesto representante de la compañía que asegura que es gerente de cuentas senior y te asegura que si ingresas 10 000 euros lograrás importantes ganancias, sin riesgo y con un contrato de trading asegurado del 30 %.
Por lo general, si te muestras reticente, el interlocutor se sentirá disgustado e insistirá en que es una gran oportunidad con la que ganarás mucho dinero. No podrá creerse que no estés interesado. Dirá que tu dinero está seguro y que puedes retirarlo cuando quieras de la cuenta de trading. Pero no es así.
La forma de recuperar el dinero de los estafadores de compañías fraudulentas de trading puede variar según el método de pago que hayas utilizado. Los métodos de pago más populares y familiares entre las empresas de trading se dividen en 4 categorías de la siguiente manera:
• Tarjetas de crédito como Visa Card y Master Card. Si has depositado mediante Visa o Master Card, ponte en contacto directamente con el banco e informales de que se ha realizado una transacción a través de tu tarjeta de crédito. El banco coordinará con Visa y Master Card para devolverle tu dinero si es dentro de los 60 días de la fecha del depósito.
• Transferencia bancaria. Los depósitos realizados por transferencia bancaria tienen un proceso de reembolso de depósitos similar al anterior. Debes comunicar con el banco de la empresa de trading donde se ha realizado el envío para cancelar el proceso de transferencia, ya que ellos son los que tienen el dinero ahora.
• Pasarelas de pago como Neteller, Skrill y PayPal. Para recuperar el dinero, deberás presentar una queja directamente ante estas compañías junto a una prueba de que la compañía de trading rechaza la solicitud de retiro de tus fondos. En el caso de que proporciones argumentos y pruebas contundentes, estas compañías pueden reembolsarte inmediatamente la cantidad a tu cuenta si verificas la información.
• Tarjetas de prepagos como CashU y otras. Puedes presentar la queja directamente al proveedor, y debes proporcionarle números de tarjetas y evidencia clara de la operación de estafa que tuvo lugar, y de que el bróker no permite la retirada de fondos, y si esto cumple con la política de devolución de efectivo de la compañía, se te devolverá la cantidad.
Lo más importante para evitar las estafas es asegurarte de que el bróker que eliges está regulado por instituciones de confianza, como la FCA británica, o autorizado por la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) en el caso de España. Además, es recomendable buscar en la red opiniones de clientes para intentar asegurarte de que actúa de manera adecuada.
